卷一、卷七、卷八要考邊份？按職位及受規管活動揀卷

如果你在證券行或銀行做第 1、4 或 8 類受規管活動（證券交易、就證券提供意見、證券保證金融資）的前線代表，證監會的標準要求是卷一（本地法規）加卷七及卷八（實務知識）。負責人員（RO）要多考卷二。持有會計、工商管理、經濟、金融或法律學位的人，按證監會規則只需考卷一，但不少僱主仍要求卷七、卷八。

兩類試卷：法規卷與業內資格

證監會《勝任能力的指引》要求兩樣東西：

• 認可業內資格（RIQ）：證明你懂產品及市場，例如卷七（金融市場）、卷八（證券）。
• 本地監管架構考試（LRP）：證明你懂香港法律及規例，例如卷一（證券及期貨規例的基本原理）。

代表（LR）的法規卷一律是卷一；負責人員則要再加一份與業務相關的法規卷。

按受規管活動揀卷

受規管活動	持牌代表（LR）	負責人員（RO）
第 1、4、8 類（證券）	卷一；卷七＋卷八	卷一＋卷二；卷七＋卷八
第 2、5 類（期貨）	卷一；卷七＋卷九	卷一＋卷三；卷七＋卷九
第 6 類（機構融資）	卷一；卷七＋卷十一	卷一＋卷五；卷七＋卷十一
第 9 類（資產管理）	卷一；卷七＋卷十二	卷一＋卷六；卷七＋卷十二
第 10 類（信貸評級）	卷一；卷七＋卷十	卷一＋卷四；卷七＋卷十
第 13 類（存管）	卷一；卷七＋卷十九	卷一＋卷十八；卷七＋卷十九

資料來源：HKSI〈LE 與證監會受規管活動牌照〉及證監會《勝任能力的指引》4.2–4.3 段。分號前是法規卷，分號後是業內資格卷。

幾點補充：

• 第 1 類代表的標準組合是卷一＋卷七＋卷八。有網站寫「卷七或卷八」或「卷一＋卷二」，對代表而言並不正確。
• 第 3 類（槓桿式外匯交易）不考 HKSI 試卷，改考職業訓練局的考試；第 7 類（提供自動化交易服務）沒有業內資格或法規卷要求。
• 保薦人工作另有卷十五（主要人員）及卷十六（代表）；涉及《收購守則》的工作要考卷十七。

銀行職員要考甚麼？

銀行是證監會的註冊機構，員工屬「有關人士」，由銀行登記在金管局的紀錄冊上，而不是由證監會發牌。但有關人士的勝任能力要求與持牌代表相同；銀行的主管人員（EO）則與負責人員相同。所以銀行客戶經理做第 1、4 類工作，要考的卷與證券行代表一樣。銀行須在提交名字前確保員工符合要求，並保存紀錄供金管局查核。

畢業生只考卷一？三個途徑

證監會為代表設了三個勝任能力途徑（《勝任能力的指引》4.3.1.2 段）：

• 途徑 A：持有會計、工商管理、經濟、金融或法律等指定範疇的學位；或其他學位而修讀並合格至少兩科上述範疇的科目；或持有國際認可專業資格（例如 CFA、CIIA、CFP）。不需業內經驗，也不需業內資格卷，只須考卷一。
• 途徑 B：其他學位。須在過去 5 年內有至少 2 年相關經驗，或已考取業內資格卷（或完成「額外持續專業培訓」）；另須考卷一。
• 途徑 C：香港中學文憑考試英文或中文及數學達第 2 級（或同等）。須有過去 5 年內 2 年經驗加額外持續專業培訓，或已考取業內資格卷；另須考卷一。

「額外持續專業培訓」指每類申請的受規管活動 5 小時，屬一次性，須在申請前 6 個月內完成。

換言之，金融、商科、經濟或法律畢業生申請做第 1 類代表，證監會的考試要求只有卷一。不過，銀行招聘廣告常要求卷一、七、八齊全，例如恒生銀行 2026 年 11 月的客戶經理職位。考卷七、八與否，最好先看你目標職位的招聘要求。

重點：證監會的最低要求與僱主的招聘要求可以不同。前者決定你能否持牌，後者決定你能否獲聘。

負責人員的要求

負責人員的標準途徑是：學位或專業資格，加過去 6 年內至少 3 年相關經驗、2 年管理經驗，並考取法規卷。其他途徑要業內資格卷或額外持續專業培訓，及／或更長年資（例如途徑 C：有業內資格卷者須過去 6 年內 3 年經驗，或以額外持續專業培訓代替者須過去 8 年內 5 年經驗）。

合格有效期：三年

證監會期望你在遞交牌照申請前不超過三年內考取業內資格卷及法規卷。超過三年的合格紀錄仍可能獲接納：業內資格卷方面，若你有大量相關經驗並一直留在業內或最近曾持牌；法規卷方面，若你在過去三年內曾是該法規卷適用的受規管活動的代表或負責人員。證監會舉例：曾考卷一、卷七並在過去三年內持第 1 類牌照的人，加第 2 類時毋須重考這兩份卷。

豁免安排見HKSI 卷一可以豁免嗎？。各卷內容見卷一、卷七及卷八指南。卷一考 60 題、卷七 60 題、卷八 40 題，題目有英文及繁體中文；在 ExamDuck（考牌得）可以中英對照練習三份卷。