考到牌之後要做咩？持續專業培訓（CPT）時數要求

考到牌之後，每年都要完成持續專業培訓（CPT）。根據證監會《持續培訓的指引》（2022 年 1 月版），持牌代表及銀行的有關人士每個公曆年最少要完成 10 小時 CPT，負責人員及主管人員則最少 12 小時；其中最少 5 小時須與你持牌進行的受規管活動直接相關。新入行人士在首 12 個月內，還要完成 2 小時道德課題。

每年要做幾多小時？

時數不論你持有多少類受規管活動，一律相同。從事保薦人工作或《收購守則》相關工作的人士，每年另須就相關課題完成最少 2.5 小時，可計入上述 5 小時之內。

新入行要做的道德課題

首次成為持牌人或有關人士後的 12 個月內，須完成 2 小時「道德」課題，內容包括誠信、公平、應有的謹慎、以客戶最佳利益行事、避免利益衝突及為客戶資料保密等。之後每個公曆年最少要有 2 小時屬道德或合規課題。新入行的 2 小時道德課題，可計入當年的年度要求。

年中才持牌怎樣計？

• 按比例計算：年中首次持牌，當年的時數按持牌期計算。例如 7 月 1 日獲發牌的持牌代表，當年只需 5 小時。
• 考試溫習時數：同一公曆年內、持牌前上的課可以計算，包括為符合勝任能力要求而溫習的時數，但須證明考試合格。
• 不能結轉：某一年多做的時數不能帶到下一年。
• 年中轉工：在前僱主完成的時數可以帶到新僱主，新僱主可依據你的聲明及證明文件，並不須為你在前僱主的不足負責。

甚麼活動可以計 CPT？

證監會接受的方式包括：

• 課程、工作坊、講座及研討會（面授或網上均可）
• 需要提交作業的遙距課程
• 自修或網上課程（須有獨立評核及足夠紀錄）
• 行業研究、發表文章、演講及授課
• 就業界諮詢文件提交意見
• 午餐講座（只計 0.5 小時）

以下一般不計：日常工作、閱讀財經報章或一般專業刊物、沒有與他人互動的活動，以及語文課程；重複上內容相同的課程亦不符合要求。證監會舉辦的監管最新發展研討會則可以計算。

持牌代表層面的相關課題例子包括：合規及監管標準、商業操守及道德、市場發展與新產品及風險管理、溝通技巧、一般法律原則、基本會計、經濟分析、金融科技、環境社會及管治（ESG）、網絡安全及資訊科技。

銀行職員及負責人員要留意的地方

銀行屬證監會的「註冊機構」，員工以「有關人士」身份登記在金管局的紀錄冊上。CPT 指引同樣適用：有關人士與持牌代表一樣每年最少 10 小時，主管人員與負責人員一樣最少 12 小時，而要求出示證明文件的是金管局。

新入行的 2 小時道德課題雖可計入當年的道德或合規要求，但不能計入負責人員或主管人員額外的 2 小時合規時數，亦不能用來滿足有條件豁免實務試卷或卷一所需的 CPT。此外，證監會或金管局在某些情況下可要求更多 CPT 時數，例如申請人獲豁免考取某些資格時。

紀錄及年度確認

你須保留每年 CPT 活動的證明文件，例如出席證明及考試成績，最少三年；證監會（或就銀行職員而言的金管局）可隨時要求出示。持牌法團、負責人員及持牌代表每年在網上提交周年申報表時，須向證監會確認上一個公曆年是否符合 CPT 要求，或解釋未能符合的原因。

培訓計劃主要由公司負責規劃及安排，但達標與否最終關乎你本人。未能符合 CPT 要求，會令人質疑你是否仍屬適當人選，並可能招致證監會或金管局的紀律行動，不過監管機構表示會因應個別情況務實處理。

重點：每年 10 小時、當中 5 小時要與你的受規管活動相關、證明文件留三年。

申請牌照前的「額外 CPT」

CPT 不只在持牌後出現。根據證監會《勝任能力的指引》，部分申請人可用「額外 CPT」代替實務試卷（例如卷七、卷八）：即每申請一類受規管活動完成 5 小時 CPT，屬一次性要求，須在提交申請前六個月內完成。部分有條件豁免同樣附帶 5 小時額外 CPT。詳情見卷一豁免及要考邊份卷。

還未申請牌照的話，可先看考完 HKSI 之後點申請證監會牌照。