考完 HKSI 之後點申請證監會牌照？持牌代表申請流程

考完 HKSI 試卷，證監會不會自動發牌。你要先找到一間證監會持牌法團聘用你，再由你與該法團在證監會網上平台 WINGS 聯名申請成為持牌代表。證監會的申請費為每類受規管活動 1,790 港元（第 3 類為 2,420 港元），一般處理時間約 8 星期；如需要早些開工，可同時申請約 7 個營業日處理的臨時牌照。

申請前要準備甚麼？

• 一間持牌法團：持牌代表只可為其「隸屬」的持牌法團進行受規管活動。申請由你與該法團聯名提交，法團須核實及加簽，證監會亦主要與法團聯絡。
• 勝任能力：一般須在申請前三年內考獲所需試卷。第 1 類（證券交易）持牌代表一般要卷一，以及卷七、卷八，但部分學位或專業資格持有人只需卷一，詳見要考邊份卷及豁免。
• 適當人選：證監會須信納你是「適當人選」（見下文）。

銀行職員的安排不同：銀行屬證監會的「註冊機構」，其員工是「有關人士」，不由證監會發牌，而是由銀行把資料登記在金管局備存的紀錄冊上，但勝任能力要求與持牌代表相同。

甚麼是「適當人選」？

根據《證券及期貨條例》第 129(1) 條及證監會《適當人選的指引》（2022 年 1 月版），證監會會考慮：

1. 財政狀況或償付能力；
2. 學歷或其他資格或經驗；
3. 能否勝任、誠實及公平地進行受規管活動；
4. 信譽、品格、可靠程度及財政穩健性。

簡單來說，就是財政穩健、有能力、誠實、有信譽及可靠。申請表有紀律處分及調查、財政狀況、品格及精神健康等問題，凡答「是」都必須解釋，否則申請可被退回。以往收過的監管警告，不論多久以前，都要申報。至於已「喪失時效」的定罪，《罪犯自新條例》並不適用於證監會的程序：如想保密，可在表格中答「否」，但仍須在提交申請後兩個營業日內，另以簽署的書面直接向證監會披露詳情。

申請步驟

1. 開設 WINGS 帳戶：個人可透過 WINGS-LIC 的「個人帳戶」提交申請，證監會提供使用指引及示範短片。
2. 填寫表格：回答表格、補充文件及問卷內每一條問題，正確簽署，並附上所有證明文件。
3. 法團核實及加簽：聘用你的持牌法團核實資料並加簽申請。
4. 繳費：申請獲接納後，你會收到 WINGS 郵件要求繳付申請費，經 WINGS 網上繳付。
5. 跟進進度：在 WINGS-LIC 帳戶查看進度，並回覆證監會的查詢。
6. 獲批：證監會以 WINGS 郵件向你及提交人發出電子批核信。個人不會收到牌照證書，可在證監會公眾紀錄冊核對批准日期、受規管活動類別及隸屬法團。

常見的退回原因包括：申請錯誤的受規管活動類別、欠缺表格或文件、需要香港就業簽證但未申請，以及身為法團董事卻只申請成為代表。

申請費及處理時間

以下資料取自證監會〈申請程序〉網頁（2026 年 11 月查閱）：

證監會表示，實際時間視乎申請是否齊全、簽證安排、證監會工作量及有沒有未回覆的查詢等因素。

臨時牌照

根據證監會《發牌手冊》（2024 年 10 月版），申請持牌代表時可同時申請臨時牌照，讓你在正式申請審批期間進行受規管活動。證監會須信納你是適當人選，而批出臨時牌照不會損害投資大眾利益；一般在收到填妥的申請後七個營業日內作決定。臨時牌照沒有屆滿日，正式申請獲批或被拒時即當作撤銷。

重點：牌照跟隨法團。沒有聘用你的持牌法團，就不能申請持牌代表牌照。

未考卷一可以先申請嗎？

證監會可酌情批出牌照，條件是持牌後六個月內考獲卷一；如未能合格，批准可失效，此寬限一般每份卷只給一次。若之前肥咗，可參考重考安排。

持牌之後

• 年費：持牌人須在每個牌照周年日後一個月內繳付年費（《證券及期貨條例》第 138(2) 條）。逾期須繳附加費，未有全數繳付可導致牌照被暫停或撤銷。金額及有否豁免，請以證監會年費網頁最新公佈為準。
• 轉工：前僱主須在 7 個營業日內通知證監會；你須在 180 日內申請把隸屬關係轉往新法團，證監會不能延長此期限，費用為每類受規管活動 200 港元。三年內為相同類別重新申請，不必重考入職試卷。
• 持續培訓：每年最少 10 小時 CPT，詳見CPT 時數要求。

如申請被拒，證監會須先給予陳詞機會（《證券及期貨條例》第 140 條）；你可在 21 日內向證券及期貨事務上訴審裁處申請覆核。